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金管局将深入研究推行“机器可读”监管要求

  记者28日从香港金融管理局获悉,香港金管局将在未来着力促进合规科技(Regtech)的应用,从四个范畴帮助业界建立Regtech生态系统,通过金融科技提升

  鉴于金融科技日益发展,金融监管要求也变得越来越复杂,金融服务业使用科技提升合规工作成效的例子不断增加。来自香港金管局的数据显示,2017年全球合规科技公司的投资额达到10亿美元,Regtech的应用潜力由此可见一斑。

  金管局副总裁阮国恒认为,现在是合适的时机与银行业和科技界携手合作,促进Regtech在香港的发展和应用,金管局将从四个范畴帮助业界建立Regtech生态系统。

  打击洗钱及资金筹集的监察科技。金管局会鼓励使用新科技提升银行打击洗钱及资金筹集工作的成效。例如,运用人工智能和机器学习进行数据收集和分析,有效监察和筛查客户交易,从而促进资源有效运用,让人工操作专注于较高风险的环节。

  审慎风险管理和合规工作。金管局会探讨Regtech在审慎风险管理和合规层面可以应用的范围,参考业界现有的应用个案,包括压力测试、投资组合风险管理、诈骗风险侦测和网络保安等范畴,考虑是否有需要向业界提供监管指引或厘清相关的监管要求。

  研究“机器可读”的监管要求。金管局将深入研究推行“机器可读”监管要求的可行性,使银行根据监管要求变化而需作出回应时,可借助系统解读监管要求,以此更快、更全面、更有序地更新内部合规指引和程序,提升银行合规工作成效。

  金管局自身对监管科技的探索。金管局将会研究如何更多使用科技提升监管效率,包括进一步优化监管数据的收集系统,通过大数据分析和人工智能加强监管信息分析的深度和广度,通过自动化程序简化监管流程等。金管局会借鉴其他监管机构的经验并充分咨询银行业界的意见。

  “四项举措有一个共同目标,即促进银行业界、科技公司及金管局之间的协作,建立一个更多元化的Regtech生态系统,提升香港整体Regtech能力,以应对监管合规过程中已经出现或即将降临的挑战。”阮国恒说。

  据悉,金管局会开放金融科技监管沙盒,让银行和科技公司测试它们的Regtech项目,或就这些新项目寻求金管局的监管意见。

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